La lucha contra el blanqueo de capitales ha ido adquiriendo un papel cada vez m\u00e1s central en la regulaci\u00f3n de la actividad econ\u00f3mica en Portugal, reflejando una tendencia global hacia el refuerzo de la vigilancia sobre los flujos financieros sospechosos.<\/p>\n
La legislaci\u00f3n portuguesa en esta materia \u2014en particular, la Ley n.\u00ba 83\/2017, de 18 de agosto\u2014 establece un conjunto extenso y riguroso de obligaciones para diversas entidades, tanto p\u00fablicas como privadas, muchas de las cuales no son plenamente conscientes de los riesgos que asumen al ignorar o subestimar dichas exigencias.<\/p>\n
Una de las entidades con competencias de supervisi\u00f3n en este \u00e1mbito es la ASAE \u2014 Autoridad de Seguridad Alimentaria y Econ\u00f3mica, que ha intensificado su actividad inspectora especialmente en sectores considerados de mayor exposici\u00f3n al riesgo de blanqueo de capitales.<\/p>\n
La idea de que \u00fanicamente los bancos y las instituciones financieras est\u00e1n sujetos a estas normas ha quedado completamente obsoleta. En la actualidad, el marco legal abarca a una amplia gama de operadores econ\u00f3micos, desde agentes inmobiliarios hasta joyer\u00edas, comerciantes de bienes de lujo, decoradores, arquitectos, prestadores de servicios a sociedades, consultores, contables e incluso entidades relacionadas con el sector art\u00edstico o de antig\u00fcedades. Todos ellos pueden ser \u00a0considerados \u201csujetos obligados\u201d y, como tales, estar sometidos a deberes espec\u00edficos de prevenci\u00f3n, control y comunicaci\u00f3n en relaci\u00f3n con actividades que puedan estar vinculadas al blanqueo de capitales o a la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n
\u2022La identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de la identidad de los clientes;<\/p>\n
\u2022La recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n sobre la finalidad y la naturaleza de la relaci\u00f3n de negocios;<\/p>\n
\u2022La supervisi\u00f3n continua de las transacciones realizadas;<\/p>\n
\u2022El deber de comunicar operaciones sospechosas a las autoridades competentes;<\/p>\n
\u2022El mantenimiento de registros durante al menos siete a\u00f1os;<\/p>\n
\u2022La formaci\u00f3n continua de los empleados;<\/p>\n
\u2022La implementaci\u00f3n de mecanismos internos de control y evaluaci\u00f3n de riesgos.<\/p>\n
El incumplimiento de estas obligaciones no es una mera cuesti\u00f3n burocr\u00e1tica: se trata de una infracci\u00f3n legal grave, que puede dar lugar a elevadas multas, medidas restrictivas y, sobre todo, da\u00f1os a la reputaci\u00f3n de las empresas implicadas.<\/p>\n
En el caso de la ASAE, que posee competencias de supervisi\u00f3n sobre diversas entidades no financieras, las actuaciones inspectoras se han intensificado en los \u00faltimos meses. Estas acciones se concretan en visitas sorpresa, requerimientos de documentaci\u00f3n, evaluaci\u00f3n de procedimientos internos y, cuando procede, la apertura de procedimientos sancionadores por infracci\u00f3n administrativa.<\/p>\n
Precisamente por ello resulta esencial que cualquier entidad sujeta a estas normas revise, con urgencia y rigor, sus procedimientos internos. Estar preparado para una inspecci\u00f3n de la ASAE va mucho m\u00e1s all\u00e1 de cumplir formalmente con un conjunto de normas: significa proteger la viabilidad misma del negocio, garantizar la confianza de los clientes y socios, y evitar riesgos jur\u00eddicos, reputacionales y financieros que podr\u00edan tener consecuencias devastadoras.<\/p>\n
Belzuz Abogados cuenta con una amplia experiencia en esta materia y est\u00e1 plenamente disponible para asesorarle.<\/p>\n
Nuestro equipo realiza un diagn\u00f3stico inicial para verificar si su empresa cumple con las obligaciones legales en materia de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo (BC\/FT); la implementaci\u00f3n de medidas correctivas y preventivas; la formaci\u00f3n de los equipos internos y el acompa\u00f1amiento continuo para garantizar el pleno cumplimiento de la legislaci\u00f3n vigente.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":13063,"template":"","categories":[],"area-de-practica":[],"publicaciones":[123],"idioma-publicacion":[70],"class_list":["post-16335","publicacion","type-publicacion","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","publicaciones-patricia-boavida","idioma-publicacion-espanol"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/publicacion\/16335","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/publicacion"}],"about":[{"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/publicacion"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/13063"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16335"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16335"},{"taxonomy":"area-de-practica","embeddable":true,"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/area-de-practica?post=16335"},{"taxonomy":"publicaciones","embeddable":true,"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/publicaciones?post=16335"},{"taxonomy":"idioma-publicacion","embeddable":true,"href":"https:\/\/belzuz.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/idioma-publicacion?post=16335"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}