A intensifica\u00e7\u00e3o da fiscaliza\u00e7\u00e3o est\u00e1 a colocar sob escrut\u00ednio redobrado todas as entidades que desenvolvam a sua atividade e transacionem bens de elevado valor unit\u00e1rio. Ignorar os deveres legais n\u00e3o \u00e9 op\u00e7\u00e3o: o risco contraordenacional \u00e9 real \u2014 e evit\u00e1vel.<\/p>\n
1. Manual interno de preven\u00e7\u00e3o<\/b>
\nEmpresas que transacionem bens de valor elevado<\/u><\/b> (ex.: joalharia, pedras preciosas, antiguidades, obras de arte, autom\u00f3veis, entre outros) est\u00e3o obrigadas a dispor de um manual interno de preven\u00e7\u00e3o, com procedimentos claros, avalia\u00e7\u00e3o de risco, nomea\u00e7\u00e3o de respons\u00e1vel e regras de controlo interno.<\/p>\n
2. Identifica\u00e7\u00e3o formal de clientes (KYC \u2013 Know your Client<\/i>)<\/b>
\nSempre que um cliente pague em numer\u00e1rio um valor igual ou superior a 3.000\u202f\u20ac, mesmo que em v\u00e1rias opera\u00e7\u00f5es ligadas, a empresa tem de identificar formalmente o cliente, registar e conservar os dados. O simples montante da transa\u00e7\u00e3o ativa a obriga\u00e7\u00e3o.
\nO mesmo dever aplica-se a opera\u00e7\u00f5es de valor igual ou superior a 10.000\u202f\u20ac, quando envolvam outras formas de pagamento.<\/p>\n
3. Forma\u00e7\u00e3o interna<\/b>
\nAs empresas obrigadas t\u00eam de garantir forma\u00e7\u00e3o aos colaboradores sobre branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. Devem ainda ser capazes de provar documentalmente que cumprem os deveres legais.
\nIgnorar o regime preventivo do branqueamento de capitais pode envolver a aplica\u00e7\u00e3o de coimas at\u00e9 1 milh\u00e3o de euros. Se a sua empresa atua num setor de risco, reveja os seus procedimentos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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